Die Sparkasse Rottal-Inn gehört im Vertrieb seit Jahren zu den erfolgreichsten Sparkassen in Bayern. In der Vergangenheit hat sich das immer auch in einer positiven Ertragsentwicklung gezeigt. Der Wettbewerb vor Ort wird jedoch immer stärker und führt auch zu tendenziellen Margenreduzierungen. Damit die Sparkasse auch in Zukunft erfolgreich im Markt bestehen kann, sollte das komplexe Zusammenwirken der vielen erfolgsbeeinflussenden Faktoren untersucht und transparent gemacht werden, um Handlungsalternativen im Markt und der Steuerung der Sparkasse ableiten zu können. Dabei spielte die Konsistenz der Gesamtbankstrategie und deren Operationalisierung eine  wichtige Rolle, um die Durchgängigkeit zwischen Strategie, Betrieb Vertrieb und Steuerung zu gewährleisten.

Nach der Untersuchung der hierfür notwendigen Unterlagen und einer ersten Analyse wurden strukturierte Interviews geführt. Teilnehmende waren dabei Führungskräfte und Berater aus dem Vertrieb als auch aus dem Bereich Gesamtbanksteuerung und dem Treasury sowie dem Bereich Vertriebsmanagement zu den einzelnen Themengebieten.

Daraus abgeleitet wurden in einer tiefergehenden Betrachtung die unten stehenden Handlungsfelder einbezogen.

Aufbauend aus den Erkenntnissen der geführten Interviews und der Analyse  angeforderten Unterlagen erfolgten weitergehende  Analysen mit den einzelnen betroffenen Bereichen.
Die Gesamtbanksteuerung wurde dabei anhand der vorhandenen Daten und Tools, der strategischen Ausrichtung der Sparkasse in den relevanten Geschäftsfeldern und unter Einbezug der aktuellen Geschäftsplanung betrachtet. Unter Einbezug der Produktpalette sowie der Eigenanlagen erfolgte eine Untersuchung der Wirkungszusammenhänge zwischen Banksteuerung und Vertriebssteuerung inklusive der Auswirkungen auf die Margenergebnisse. Aufbauend auf der Analyse der Erfolgsentwicklung im Eigen- als auch im Kundengeschäft wurde darüber hinaus eine Bestandsaufnahme des Produktportfolios der Sparkasse durchgeführt.
Im Ergebnis der Analyse  hat die Sparkasse u. a. das Ziel- und Kompetenzsystem hinsichtlich der Konditionierung im Vertrieb überarbeitet und angepasst.  Dies führte bereits im Jahr 2010 zu einer positiven Entwicklung im Zinsergebnis der Sparkasse. Die Prognose für das Jahr 2011 zeigt einen weiteren Aufwärtstrend.